近日，贵州银行大方支行凭借灵敏的职业嗅觉，高效阻断一起电信诈骗案件，获客户致信表扬。表扬信中，客户对贵州银行大方迎宾支行的风控实战能力予以高度肯定，并希望持续深化警银协作，提升风险处置水平。
3月17日下午，客户陈某来到贵州银行大方迎宾支行柜台，提出大额取款需求。柜员在核对账户信息时发现，客户所需取款金额“7至8万元”，但账户实际余额为4万元。当工作人员依规询问取款用途时，陈某的表述含糊不清，且办理业务全程持续与陌生人通话，对工作人员的尽职问询表现出强烈抵触，拒绝配合进一步核查。
在为客户办理取现业务后，支行并未因业务办结而放松警惕。结合客户“取款金额缺口大、用途表述矛盾、全程脱离监管”等异常迹象，支行迅速启动风险预警机制，安排专人对客户进行电话回访。沟通中，工作人员获悉客户实际计划支取金额达11万元，用途为“兑换美元赴香港”。而赴港兑换货币通常选择港元，该说法明显不符合常规，客户随后又改口“不确定出行”，进一步印证了诈骗嫌疑。
察觉异常后，支行第一时间向当地反诈中心报送预警线索。反诈中心迅速介入，同步联系客户核实情况。起初，客户对诈骗情形仍存侥幸认知。经反诈部门与支行持续跟进核实，最终确认客户已陷入电信诈骗陷阱，且在支行取现前，其账户已有部分资金被骗。得益于警银双方高效联动、快速处置，成功拦截已支取的4万元及客户他行账户剩余7万元，总计为客户避免资金损失11万元。
此次警银高效联动，既守护了群众财产安全，也遏制了诈骗犯罪蔓延。贵州银行工作人员表示，今后将常态化开展反诈培训，优化风险提示流程，通过“人防+技防”筑牢反诈防线，切实为辖区群众资金安全保驾护航。
通讯员：罗兰
一审：金星
二审：李懿
三审：雷晓明
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